關(guān)于印發(fā)《馬尾區(qū)關(guān)于對類金融企業(yè)及交易場所守信聯(lián)合激勵和失信者聯(lián)合懲戒實施方案》的通知
榕馬金〔2018〕11號
各區(qū)直有關(guān)單位：
根據(jù)《福州市人民政府辦公廳印發(fā)關(guān)于落實社會信用規(guī)劃提升城市信用水平的通知》（榕政辦〔2016〕261號）和《福州市人民政府辦公廳關(guān)于開展守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒工作的通知》（榕政辦〔2016〕264號）等文件要求，參照《福州市金融工作辦公室關(guān)于對類金融企業(yè)及交易場所守信聯(lián)合激勵和失信者聯(lián)合懲戒實施方案》（榕金綜〔2017〕345號），結(jié)合我區(qū)類金融企業(yè)及交易場所監(jiān)管工作實際，制定了《馬尾區(qū)關(guān)于對類金融企業(yè)及交易場所守信聯(lián)合激勵和失信者聯(lián)合懲戒實施方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行，并將執(zhí)行中遇到的問題及時反饋我辦。
附件：《福州市馬尾區(qū)關(guān)于對類金融企業(yè)及交易場所守信聯(lián)合激勵和失信者聯(lián)合懲戒實施方案》
福州市馬尾區(qū)金融工作辦公室
2018年7月22日
馬尾區(qū)關(guān)于對類金融企業(yè)及交易場所守信聯(lián)合激勵和失信者聯(lián)合懲戒實施方案
為加快我區(qū)社會信用體系建設(shè)，促進信用信息共享融合，依法依規(guī)運用信用激勵和約束手段，建立守信激勵與失信聯(lián)合懲戒機制，營造誠信社會環(huán)境，根據(jù)《福州市人民政府辦公廳印發(fā)關(guān)于落實社會信用規(guī)劃提升城市信用水平的通知》（榕政辦〔2016〕261號）和《福州市人民政府辦公廳關(guān)于開展守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒工作的通知》（榕政辦〔2016〕264號）等文件要求，參照《福州市金融工作辦公室關(guān)于對類金融企業(yè)及交易場所守信聯(lián)合激勵和失信者聯(lián)合懲戒實施方案》（榕金綜〔2017〕345號），結(jié)合我區(qū)類金融企業(yè)及交易場所監(jiān)管工作實際，制訂本實施方案。
一、守信激勵對象
守信激勵對象：無不良信用記錄、具有誠信經(jīng)營行為的融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃公司等類金融企業(yè)以及交易場所。
二、聯(lián)合懲戒的對象及認(rèn)定
（一）懲戒對象：存在嚴(yán)重失信行為的融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃公司等類金融企業(yè)和交易場所及其法定代表人、負(fù)有直接責(zé)任的有關(guān)人員。
（二）嚴(yán)重失信行為的界定
嚴(yán)重失信行為是指具有下列情形之一的行為：
1.因無證經(jīng)營被行政處罰后，經(jīng)責(zé)令停止經(jīng)營，拒不整改仍無證經(jīng)營的。
2.以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得經(jīng)營許可證或批復(fù)文件的。
3.融資擔(dān)保公司違反相關(guān)法律法規(guī)吸收存款或者變相吸收存款、自營貸款或者受托貸款、受托投資，被行政處罰或刑事處罰的；融資租賃公司違反相關(guān)法律法規(guī)吸收存款或者變相吸收存款、自營貸款或者受托貸款、從事同業(yè)拆借，被行政處罰或刑事處罰的；小額貸款公司、典當(dāng)行違反相關(guān)法律法規(guī)吸收存款或者變相吸收存款，被行政處罰或刑事處罰的。
4.交易場所違反相關(guān)法律法規(guī)，將權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，采取集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行交易，將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易，以集中交易方式進行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的。
5.兩年內(nèi)受到罰款、沒收違法所得、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)等行政處罰累計3次（包括單項累計、多項累加）以上的。
6、嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營被吊銷經(jīng)營許可證或批復(fù)文件的。
三、實施措施
各部門依照有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件規(guī)定，對守信對象和失信對象采取下列一種或多種措施。
（一）守信激勵措施
1.監(jiān)管部門在組織類金融企業(yè)、交易場所申報享受政府補貼性資金等行政管理事項中，對信用記錄優(yōu)良或信用等級較高的企業(yè)給予優(yōu)先推薦，財政部門在審查企業(yè)享受政府補貼性資金等行政管理事項中，對信用記錄優(yōu)良或信用等級較高的企業(yè)給予優(yōu)先考慮。
2.監(jiān)管部門、市場監(jiān)管部門在日常監(jiān)管工作中，對信用記錄優(yōu)良或信用等級較高的企業(yè)適度減少日常監(jiān)督檢查。
3.監(jiān)管部門在推薦企業(yè)申報榮譽、嘉獎和表彰等榮譽性稱號事項上，對信用記錄優(yōu)良或信用等級較高的企業(yè)給予優(yōu)先考慮。
（二）失信懲戒措施
類金融企業(yè)、交易場所監(jiān)管部門采取的懲戒措施：
1.限制失信企業(yè)獲得類金融企業(yè)、交易場所許可或批復(fù)文件。
2.限制失信企業(yè)法定代表人擔(dān)任類金融企業(yè)、交易場所法定代表人、董事和高級管理人員。
3.在懲戒期限內(nèi)失信企業(yè)產(chǎn)生新的違法違規(guī)行為時，依法依規(guī)從嚴(yán)從重處罰。
4.列為重點監(jiān)管對象，加大日常監(jiān)督檢查頻次，提升企業(yè)風(fēng)險管理等級。
跨部門聯(lián)合懲戒措施：
1.限制取得政府供應(yīng)土地。實施部門：國土局
2.在政府補貼性資金和社會保障資金的安排過程中，將失信企業(yè)的失信信息作為審批的審慎性參考。實施部門：財政局、發(fā)改局、經(jīng)信局、人社局等有關(guān)部門。
3.將失信企業(yè)的失信狀況作為享受優(yōu)惠性政策支持的審慎性參考。實施部門：財政局、發(fā)改局、經(jīng)信局等有關(guān)部門。
4.依法限制失信企業(yè)參與政府采購活動。實施部門：財政局。
5.依法限制失信企業(yè)的法定代表人擔(dān)任相關(guān)企業(yè)法定代表人、董事和高級管理人員。實施部門：市監(jiān)局
6.將失信企業(yè)納入重點監(jiān)管對象，加大日常監(jiān)督檢查頻次，加大隨機抽查力度。實施部門：市監(jiān)局、金融監(jiān)管部門。
7.將失信企業(yè)的失信狀況作為納稅信用評價的重要外部參考和外部評價信息。實施部門：國稅局、地稅局。
8.三年內(nèi)失信企業(yè)不得參加馬尾區(qū)人民政府及有關(guān)行政主管部門依法組織的各類認(rèn)定認(rèn)證和榮譽評選。實施部門：各部門共同采取措施。
9.三年內(nèi)限制失信企業(yè)法定代表人或者負(fù)責(zé)人參加馬尾區(qū)人民政府及有關(guān)行政主管部門依法組織的各項榮譽評選。實施部門：各部門共同采取措施。
10.在申請信貸融資或辦理信用卡時，金融機構(gòu)將失信企業(yè)及其失信相關(guān)人員的失信狀況作為其融資或?qū)ζ涫谛诺闹匾罁?jù)或參考。實施部門：人民銀行。
（四）聯(lián)合懲戒的實施方式
1.類金融企業(yè)、交易場所監(jiān)管部門將嚴(yán)重失信者名單在門戶網(wǎng)站、信用福州網(wǎng)站公示，并通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)以及地方信用信息共享平臺，向參與失信聯(lián)合懲戒的部門提供嚴(yán)重失信者名單信息。
2.建立懲戒效果定期通報機制，相關(guān)部門定期將聯(lián)合懲戒措施的實施情況定期推送至國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)以以及地方信用信息共享平臺。
3.類金融企業(yè)、交易場所監(jiān)管部門對守信激勵對象、嚴(yán)重失信者名單進行動態(tài)管理，及時更新相關(guān)信息，并及時推送至參與失信聯(lián)合懲戒的相關(guān)部門。
4.類金融企業(yè)、交易場所監(jiān)管部門應(yīng)按照“誰認(rèn)定、誰公布”的原則，規(guī)范類金融企業(yè)守信激勵對象、嚴(yán)重失信者名單產(chǎn)生和發(fā)布行為，應(yīng)對其提供的嚴(yán)重失信者信息的真實、合法、完整、有效性負(fù)責(zé)，并建立退出機制。
5.鼓勵社會組織或個人對納入類金融機構(gòu)、交易場所嚴(yán)重失信對象進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違法行為的，有權(quán)向監(jiān)管部門或政府其它部門舉報。
附件：1.聯(lián)合懲戒項目清單；
2.馬尾區(qū)金融工作辦公室懲戒項目清單；
3.馬尾區(qū)金融工作辦公室“紅黑名單”事項清單表。
附件1
聯(lián)合懲戒項目清單
序號 | 懲戒措施 | 法律、政策依據(jù) | 實施部門 |
1 | 限制失信企業(yè)取得政府供應(yīng)土地 | 《企業(yè)信息公示暫行條例》（國務(wù)院令第654號） 第十八條 縣級以上地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全信用約束機制，在政府采購、工程招投標(biāo)、國有土地出讓、授予榮譽稱號等工作中，將企業(yè)信息作為重要考量因素，對被列入經(jīng)營異常名錄或者嚴(yán)重違法企業(yè)名單的企業(yè)依法予以限制或者禁入。 | 國土局 |
2 | 在政府補貼性資金和社會保障資金的安排過程中，將失信企業(yè)的失信信息作為審批的審慎性參考。 | 1.《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)的通知》（國發(fā)〔2014〕21號） 二、推進重點領(lǐng)域誠信建設(shè) (一)加快推進政務(wù)誠信建設(shè) 發(fā)揮政府誠信建設(shè)示范作用。各級人民政府首先要加強自身誠信建設(shè)，以政府的誠信施政，帶動全社會誠信意識的樹立和誠信水平的提高。在行政許可、政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、勞動就業(yè)、社會保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場發(fā)展。 2.《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號） (十)依法依規(guī)加強對失信行為的行政性約束和懲戒。對嚴(yán)重失信主體，各地區(qū)、各有關(guān)部門應(yīng)將其列為重點監(jiān)管對象，依法依規(guī)采取行政性約束和懲戒措施。從嚴(yán)審核行政許可審批項目，從嚴(yán)控制生產(chǎn)許可證發(fā)放，限制新增項目審批、核準(zhǔn)，限制股票發(fā)行上市融資或發(fā)行債券，限制在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌、融資，限制發(fā)起設(shè)立或參股金融機構(gòu)以及小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、互聯(lián)網(wǎng)融資平臺等機構(gòu)，限制從事互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等。嚴(yán)格限制申請財政性資金項目，限制參與有關(guān)公共資源交易活動，限制參與基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)特許經(jīng)營。對嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的注冊執(zhí)業(yè)人員等實施市場和行業(yè)禁入措施。及時撤銷嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、負(fù)責(zé)人、高級管理人員和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的董事、股東等人員的榮譽稱號，取消參加評先評優(yōu)資格。 3.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于運用大數(shù)據(jù)加強對市場主體服務(wù)和監(jiān)管的若干意見》（國辦發(fā)〔2015〕51號 (十三)建立健全失信聯(lián)合懲戒機制。各級人民政府應(yīng)將使用信用信息和信用報告嵌入行政管理和公共服務(wù)的各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，作為必要條件或重要參考依據(jù)。充分發(fā)揮行政、司法、金融、社會等領(lǐng)域的綜合監(jiān)管效能，在市場準(zhǔn)入、行政審批、資質(zhì)認(rèn)定、享受財政補貼和稅收優(yōu)惠政策、企業(yè)法定代表人和負(fù)責(zé)人任職資格審查、政府采購、政府購買服務(wù)、銀行信貸、招標(biāo)投標(biāo)、國有土地出讓、企業(yè)上市、貨物通關(guān)、稅收征繳、社保繳費、外匯管理、勞動用工、價格制定、電子商務(wù)、產(chǎn)品質(zhì)量、食品藥品安全、消費品安全、知識產(chǎn)權(quán)、環(huán)境保護、治安管理、人口管理、出入境管理、授予榮譽稱號等方面，建立跨部門聯(lián)動響應(yīng)和失信約束機制，對違法失信主體依法予以限制或禁入。建立各行業(yè)“黑名單”制度和市場退出機制。推動將申請人良好的信用狀況作為各類行政許可的必備條件。 4.《福建省公共信用信息管理暫行辦法》（福建省人民政府令第165號） 第三十六條 對經(jīng)綜合評價，被認(rèn)定為嚴(yán)重失信的法人和其他組織，有關(guān)機關(guān)和組織在行政管理或公共服務(wù)中給予以下失信懲戒措施：（二）在政府性資金支持等選擇性扶持政策的執(zhí)行時，取消其申請資格；（三）3年內(nèi)不得享受縣級以上人民政府相關(guān)優(yōu)惠政策，并不得參加縣級以上人民政府及其有關(guān)行政部門依法組織的各類認(rèn)定認(rèn)證和榮譽評選，其法定代表人或者負(fù)責(zé)人不得參加縣級以上人民政府及有關(guān)行政主管部門依法組織的各項榮譽評選。 | 財政局、發(fā)改局、人社局等有關(guān)部門 |
3 | 將失信企業(yè)的失信狀況作為享受優(yōu)惠性政策支持的審慎性參考 | 1.《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號） (十)依法依規(guī)加強對失信行為的行政性約束和懲戒。對嚴(yán)重失信主體，各地區(qū)、各有關(guān)部門應(yīng)將其列為重點監(jiān)管對象，依法依規(guī)采取行政性約束和懲戒措施。從嚴(yán)審核行政許可審批項目，從嚴(yán)控制生產(chǎn)許可證發(fā)放，限制新增項目審批、核準(zhǔn)，限制股票發(fā)行上市融資或發(fā)行債券，限制在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌、融資，限制發(fā)起設(shè)立或參股金融機構(gòu)以及小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、互聯(lián)網(wǎng)融資平臺等機構(gòu)，限制從事互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等。嚴(yán)格限制申請財政性資金項目，限制參與有關(guān)公共資源交易活動，限制參與基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)特許經(jīng)營。對嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的注冊執(zhí)業(yè)人員等實施市場和行業(yè)禁入措施。及時撤銷嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、負(fù)責(zé)人、高級管理人員和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的董事、股東等人員的榮譽稱號，取消參加評先評優(yōu)資格。 2.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于運用大數(shù)據(jù)加強對市場主體服務(wù)和監(jiān)管的若干意見》（國辦發(fā)〔2015〕51號） (十三)建立健全失信聯(lián)合懲戒機制。各級人民政府應(yīng)將使用信用信息和信用報告嵌入行政管理和公共服務(wù)的各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，作為必要條件或重要參考依據(jù)。充分發(fā)揮行政、司法、金融、社會等領(lǐng)域的綜合監(jiān)管效能，在市場準(zhǔn)入、行政審批、資質(zhì)認(rèn)定、享受財政補貼和稅收優(yōu)惠政策、企業(yè)法定代表人和負(fù)責(zé)人任職資格審查、政府采購、政府購買服務(wù)、銀行信貸、招標(biāo)投標(biāo)、國有土地出讓、企業(yè)上市、貨物通關(guān)、稅收征繳、社保繳費、外匯管理、勞動用工、價格制定、電子商務(wù)、產(chǎn)品質(zhì)量、食品藥品安全、消費品安全、知識產(chǎn)權(quán)、環(huán)境保護、治安管理、人口管理、出入境管理、授予榮譽稱號等方面，建立跨部門聯(lián)動響應(yīng)和失信約束機制，對違法失信主體依法予以限制或禁入。建立各行業(yè)“黑名單”制度和市場退出機制。推動將申請人良好的信用狀況作為各類行政許可的必備條件。 3.《福建省公共信用信息管理暫行辦法》（福建省人民政府令第165號） 第三十六條 對經(jīng)綜合評價，被認(rèn)定為嚴(yán)重失信的法人和其他組織，有關(guān)機關(guān)和組織在行政管理或公共服務(wù)中給予以下失信懲戒措施：（三）3年內(nèi)不得享受縣級以上人民政府相關(guān)優(yōu)惠政策，并不得參加縣級以上人民政府及其有關(guān)行政部門依法組織的各類認(rèn)定認(rèn)證和榮譽評選，其法定代表人或者負(fù)責(zé)人不得參加縣級以上人民政府及有關(guān)行政主管部門依法組織的各項榮譽評選。 | 財政局、發(fā)改局、經(jīng)信局等有關(guān)部門 |
4 | 依法限制失信企業(yè)參與政府采購活動 | 1.《政府采購法》 第二十二條 供應(yīng)商參加政府采購活動應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有獨立承擔(dān)民事責(zé)任的能力；（二）具有良好的商業(yè)信譽和健全的財務(wù)會計制度；（三）具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力；（四）有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄；（五）參加政府采購活動前三年內(nèi)，在經(jīng)營活動中沒有重大違法記錄；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。 2.《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)的通知》（國發(fā)〔2014〕21號） 二、推進重點領(lǐng)域誠信建設(shè) (一)加快推進政務(wù)誠信建設(shè)。 發(fā)揮政府誠信建設(shè)示范作用。各級人民政府首先要加強自身誠信建設(shè)，以政府的誠信施政，帶動全社會誠信意識的樹立和誠信水平的提高。在行政許可、政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、勞動就業(yè)、社會保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場發(fā)展。 (二)深入推進商務(wù)誠信建設(shè)。 政府采購領(lǐng)域信用建設(shè)。加強政府采購信用管理，強化聯(lián)動懲戒，保護政府采購當(dāng)事人的合法權(quán)益。制定供應(yīng)商、評審專家、政府采購代理機構(gòu)以及相關(guān)從業(yè)人員的信用記錄標(biāo)準(zhǔn)。依法建立政府采購供應(yīng)商不良行為記錄名單，對列入不良行為記錄名單的供應(yīng)商，在一定期限內(nèi)禁止參加政府采購活動。完善政府采購市場的準(zhǔn)入和退出機制，充分利用工商、稅務(wù)、金融、檢察等其他部門提供的信用信息，加強對政府采購當(dāng)事人和相關(guān)人員的信用管理。加快建設(shè)全國統(tǒng)一的政府采購管理交易系統(tǒng)，提高政府采購活動透明度，實現(xiàn)信用信息的統(tǒng)一發(fā)布和共享。 3.《企業(yè)信息公示暫行條例》（國務(wù)院令第654號） 第十八條 縣級以上地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全信用約束機制，在政府采購、工程招投標(biāo)、國有土地出讓、授予榮譽稱號等工作中，將企業(yè)信息作為重要考量因素，對被列入經(jīng)營異常名錄或者嚴(yán)重違法企業(yè)名單的企業(yè)依法予以限制或者禁入。 | 財政局 |
5 | 依法限制失信企業(yè)的法定代表人擔(dān)任相關(guān)企業(yè)法定代表人、董事和高級管理人員 | 1.《企業(yè)法人法定代表人登記管理規(guī)定》（國家工商行政管理局令第90號） 第四條 列情形之一的，不得擔(dān)任法定代表人，企業(yè)登記機關(guān)不予核準(zhǔn)登記： （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力的； （二）正在被執(zhí)行刑罰或者正在被執(zhí)行刑事強制措施的； （三）正在被公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)通緝的； （四）因犯有貪污賄賂罪、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年的；因犯有其他罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾三年的；或者因犯罪被判處剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年的； （五）擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)的法定代表人或者董事、經(jīng)理，并對該企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任，自該企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年的； （六）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)的法定代表人，并對該企業(yè)違法行為負(fù)有個人責(zé)任，自該企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年的； 2.《企業(yè)信息公示暫行條例》（務(wù)院令第654號） 第十七條 有下列情形之一的，由縣級以上工商行政管理部門列入經(jīng)營異常名錄，通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公示，提醒其履行公示義務(wù)；情節(jié)嚴(yán)重的，由有關(guān)主管部門依照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予行政處罰；造成他人損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： （一）企業(yè)未按照本條例規(guī)定的期限公示年度報告或者未按照工商行政管理部門責(zé)令的期限公示有關(guān)企業(yè)信息的； （二）企業(yè)公示信息隱瞞真實情況、弄虛作假的。 被列入經(jīng)營異常名錄的企業(yè)依照本條例規(guī)定履行公示義務(wù)的，由縣級以上工商行政管理部門移出經(jīng)營異常名錄；滿3年未依照本條例規(guī)定履行公示義務(wù)的，由國務(wù)院工商行政管理部門或者省、自治區(qū)、直轄市人民政府工商行政管理部門列入嚴(yán)重違法企業(yè)名單，并通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公示。被列入嚴(yán)重違法企業(yè)名單的企業(yè)的法定代表人、負(fù)責(zé)人，3年內(nèi)不得擔(dān)任其他企業(yè)的法定代表人、負(fù)責(zé)人。 | 市監(jiān)局 |
6 | 將失信企業(yè)納入重點監(jiān)管對象，加大日常監(jiān)督檢查頻次，加大隨機抽查力度 | 1.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣隨機抽查規(guī)范事中事后監(jiān)管的通知》（國辦發(fā)〔2015〕58號） 二、大力推廣隨機抽查監(jiān)管 （三）合理確定隨機抽查的比例和頻次。要根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展和監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嶋H情況，合理確定隨機抽查的比例和頻次，既要保證必要的抽查覆蓋面和工作力度，又要防止檢查過多和執(zhí)法擾民。對投訴舉報多、列入經(jīng)營異常名錄或有嚴(yán)重違法違規(guī)記錄等情況的市場主體，要加大隨機抽查力度。 三、加快配套制度機制建設(shè) （二）推進隨機抽查與社會信用體系相銜接。建立健全市場主體誠信檔案、失信聯(lián)合懲戒和黑名單制度。在隨機抽查工作中，要根據(jù)市場主體的信用情況，采取針對性強的監(jiān)督檢查方式，將隨機抽查結(jié)果納入市場主體的社會信用記錄，讓失信者一處違規(guī)、處處受限。 2.《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號） (十)依法依規(guī)加強對失信行為的行政性約束和懲戒。對嚴(yán)重失信主體，各地區(qū)、各有關(guān)部門應(yīng)將其列為重點監(jiān)管對象，依法依規(guī)采取行政性約束和懲戒措施。從嚴(yán)審核行政許可審批項目，從嚴(yán)控制生產(chǎn)許可證發(fā)放，限制新增項目審批、核準(zhǔn)，限制股票發(fā)行上市融資或發(fā)行債券，限制在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌、融資，限制發(fā)起設(shè)立或參股金融機構(gòu)以及小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、互聯(lián)網(wǎng)融資平臺等機構(gòu)，限制從事互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等。嚴(yán)格限制申請財政性資金項目，限制參與有關(guān)公共資源交易活動，限制參與基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)特許經(jīng)營。對嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的注冊執(zhí)業(yè)人員等實施市場和行業(yè)禁入措施。及時撤銷嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、負(fù)責(zé)人、高級管理人員和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的董事、股東等人員的榮譽稱號，取消參加評先評優(yōu)資格。 3.《福建省公共信用信息管理暫行辦法》（福建省人民政府令第165號） 第三十六條 對經(jīng)綜合評價，被認(rèn)定為嚴(yán)重失信的法人和其他組織，有關(guān)機關(guān)和組織在行政管理或公共服務(wù)中給予以下失信懲戒措施：（一）在日常監(jiān)管中，列為重點監(jiān)督檢查對象，進行重點專項監(jiān)督檢查。 | 市監(jiān)局、行業(yè)主管部門 |
7 | 將失信企業(yè)的失信狀況作為納稅信用評價的重要外部參考 | 1.《納稅信用管理辦法（試行）》（國家稅務(wù)總局公告2014年第40號） 第十條 納稅信用信息包括納稅人信用歷史信息、稅務(wù)內(nèi)部信息、外部信息。 納稅人信用歷史信息包括基本信息和評價年度之前的納稅信用記錄，以及相關(guān)部門評定的優(yōu)良信用記錄和不良信用記錄。 稅務(wù)內(nèi)部信息包括經(jīng)常性指標(biāo)信息和非經(jīng)常性指標(biāo)信息。經(jīng)常性指標(biāo)信息是指涉稅申報信息、稅（費）款繳納信息、發(fā)票與稅控器具信息、登記與賬簿信息等納稅人在評價年度內(nèi)經(jīng)常產(chǎn)生的指標(biāo)信息；非經(jīng)常性指標(biāo)信息是指稅務(wù)檢查信息等納稅人在評價年度內(nèi)不經(jīng)常產(chǎn)生的指標(biāo)信息。 外部信息包括外部參考信息和外部評價信息。外部參考信息包括評價年度相關(guān)部門評定的優(yōu)良信用記錄和不良信用記錄；外部評價信息是指從相關(guān)部門取得的影響納稅人納稅信用評價的指標(biāo)信息。 第十六條 參考信息在年度納稅信用評價結(jié)果中記錄，與納稅信用評價信息形成聯(lián)動機制。 2.《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)的通知》（國發(fā)〔2014〕21號） 二、推進重點領(lǐng)域誠信建設(shè) (二)深入推進商務(wù)誠信建設(shè)。 稅務(wù)領(lǐng)域信用建設(shè)。建立跨部門信用信息共享機制。開展納稅人基礎(chǔ)信息、各類交易信息、財產(chǎn)保有和轉(zhuǎn)讓信息以及納稅記錄等涉稅信息的交換、比對和應(yīng)用工作。進一步完善納稅信用等級評定和發(fā)布制度，加強稅務(wù)領(lǐng)域信用分類管理，發(fā)揮信用評定差異對納稅人的獎懲作用。建立稅收違法黑名單制度。推進納稅信用與其他社會信用聯(lián)動管理，提升納稅人稅法遵從度。 | 國稅局、地稅局 |
8 | 失信企業(yè)三年內(nèi)不得參加縣級以上人民政府及其有關(guān)行政主管部門依法組織的各類認(rèn)定認(rèn)證和榮譽評選 | 1.《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號） (十)依法依規(guī)加強對失信行為的行政性約束和懲戒。對嚴(yán)重失信主體，各地區(qū)、各有關(guān)部門應(yīng)將其列為重點監(jiān)管對象，依法依規(guī)采取行政性約束和懲戒措施。從嚴(yán)審核行政許可審批項目，從嚴(yán)控制生產(chǎn)許可證發(fā)放，限制新增項目審批、核準(zhǔn)，限制股票發(fā)行上市融資或發(fā)行債券，限制在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌、融資，限制發(fā)起設(shè)立或參股金融機構(gòu)以及小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、互聯(lián)網(wǎng)融資平臺等機構(gòu)，限制從事互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等。嚴(yán)格限制申請財政性資金項目，限制參與有關(guān)公共資源交易活動，限制參與基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)特許經(jīng)營。對嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的注冊執(zhí)業(yè)人員等實施市場和行業(yè)禁入措施。及時撤銷嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、負(fù)責(zé)人、高級管理人員和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的董事、股東等人員的榮譽稱號，取消參加評先評優(yōu)資格。 2.《福建省公共信用信息管理暫行辦法》（福建省人民政府令第165號） 第三十六條 對經(jīng)綜合評價，被認(rèn)定為嚴(yán)重失信的法人和其他組織，有關(guān)機關(guān)和組織在行政管理或公共服務(wù)中給予以下失信懲戒措施：（三）3年內(nèi)不得享受縣級以上人民政府相關(guān)優(yōu)惠政策，并不得參加縣級以上人民政府及其有關(guān)行政部門依法組織的各類認(rèn)定認(rèn)證和榮譽評選，其法定代表人或者負(fù)責(zé)人不得參加縣級以上人民政府及有關(guān)行政主管部門依法組織的各項榮譽評選。 | 各部門共同采取措施 |
9 | 失信企業(yè)法定代表人或者負(fù)責(zé)人不得參加縣級以上人民政府及有關(guān)行政主管部門依法組織的各項榮譽評選 | 1.《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號） (十)依法依規(guī)加強對失信行為的行政性約束和懲戒。對嚴(yán)重失信主體，各地區(qū)、各有關(guān)部門應(yīng)將其列為重點監(jiān)管對象，依法依規(guī)采取行政性約束和懲戒措施。從嚴(yán)審核行政許可審批項目，從嚴(yán)控制生產(chǎn)許可證發(fā)放，限制新增項目審批、核準(zhǔn)，限制股票發(fā)行上市融資或發(fā)行債券，限制在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌、融資，限制發(fā)起設(shè)立或參股金融機構(gòu)以及小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、互聯(lián)網(wǎng)融資平臺等機構(gòu)，限制從事互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等。嚴(yán)格限制申請財政性資金項目，限制參與有關(guān)公共資源交易活動，限制參與基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)特許經(jīng)營。對嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的注冊執(zhí)業(yè)人員等實施市場和行業(yè)禁入措施。及時撤銷嚴(yán)重失信企業(yè)及其法定代表人、負(fù)責(zé)人、高級管理人員和對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的董事、股東等人員的榮譽稱號，取消參加評先評優(yōu)資格。 2.《福建省公共信用信息管理暫行辦法》（福建省人民政府令第165號） 第三十六條 對經(jīng)綜合評價，被認(rèn)定為嚴(yán)重失信的法人和其他組織，有關(guān)機關(guān)和組織在行政管理或公共服務(wù)中給予以下失信懲戒措施：（三）3年內(nèi)不得享受縣級以上人民政府相關(guān)優(yōu)惠政策，并不得參加縣級以上人民政府及其有關(guān)行政部門依法組織的各類認(rèn)定認(rèn)證和榮譽評選，其法定代表人或者負(fù)責(zé)人不得參加縣級以上人民政府及有關(guān)行政主管部門依法組織的各項榮譽評選。 | 各部門共同采取措施 |
10 | 在申請信貸融資或辦理信用卡時，金融機構(gòu)將失信企業(yè)及其失信相關(guān)人員的失信狀況作為其融資或?qū)ζ涫谛诺闹匾罁?jù)或參考 | 1.《貸款通則》（中國人民銀行令〔1996〕第2號） 第十七條 借款人申請貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場、生產(chǎn)經(jīng)營有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件， 2.《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)的通知》（國發(fā)〔2014〕21號） 二、推進重點領(lǐng)域誠信建設(shè) (一)加快推進政務(wù)誠信建設(shè)。 發(fā)揮政府誠信建設(shè)示范作用。各級人民政府首先要加強自身誠信建設(shè)，以政府的誠信施政，帶動全社會誠信意識的樹立和誠信水平的提高。在行政許可、政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、勞動就業(yè)、社會保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場發(fā)展。 3.《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號） (十一)加強對失信行為的市場性約束和懲戒。對嚴(yán)重失信主體，有關(guān)部門和機構(gòu)應(yīng)以統(tǒng)一社會信用代碼為索引，及時公開披露相關(guān)信息，便于市場識別失信行為，防范信用風(fēng)險。督促有關(guān)企業(yè)和個人履行法定義務(wù)，對有履行能力但拒不履行的嚴(yán)重失信主體實施限制出境和限制購買不動產(chǎn)、乘坐飛機、乘坐高等級列車和席次、旅游度假、入住星級以上賓館及其他高消費行為等措施。支持征信機構(gòu)采集嚴(yán)重失信行為信息，納入信用記錄和信用報告。引導(dǎo)商業(yè)銀行、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、保險公司等金融機構(gòu)按照風(fēng)險定價原則，對嚴(yán)重失信主體提高貸款利率和財產(chǎn)保險費率，或者限制向其提供貸款、保薦、承銷、保險等服務(wù)。 | 人民銀行 |
附件2
懲戒項目清單（馬尾區(qū)預(yù)審報福州市金融工作辦公室執(zhí)行）
序號 | 懲戒對象 | 嚴(yán)重失信行為認(rèn)定 | 懲戒措施 | 法律、政策依據(jù) | 實施部門 |
1 | 因無證經(jīng)營被行政處罰后，拒不整改的融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、交易場所 因無證經(jīng)營被行政處罰后，拒不整改的融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、交易場所 | 融資擔(dān)保公司 | 因無證經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，被行政處罰后，經(jīng)責(zé)令停止經(jīng)營，拒不整改仍無證經(jīng)營。 | 1.限制失信企業(yè)獲得類金融企業(yè)、交易場所行政許可或批復(fù)文件。 2.限制失信企業(yè)法定代表人擔(dān)任類金融企業(yè)、交易場所法定代表人、董事和高級管理人員。 | 1.《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》 第三十六條 批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。 2.《無證無照經(jīng)營查處辦法》 第十五條 任何單位或者個人無證無照經(jīng)營的，由查處部門記入信用記錄，并依照相關(guān)法律法規(guī)予以公示。 3.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于運用大數(shù)據(jù)加強對市場主體服務(wù)和監(jiān)管的若干意見》（國辦發(fā)〔2015〕51號） (十三)建立健全失信聯(lián)合懲戒機制。各級人民政府應(yīng)將使用信用信息和信用報告嵌入行政管理和公共服務(wù)的各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，作為必要條件或重要參考依據(jù)。充分發(fā)揮行政、司法、金融、社會等領(lǐng)域的綜合監(jiān)管效能，在市場準(zhǔn)入、行政審批、資質(zhì)認(rèn)定、享受財政補貼和稅收優(yōu)惠政策、企業(yè)法定代表人和負(fù)責(zé)人任職資格審查、政府采購、政府購買服務(wù)、銀行信貸、招標(biāo)投標(biāo)、國有土地出讓、企業(yè)上市、貨物通關(guān)、稅收征繳、社保繳費、外匯管理、勞動用工、價格制定、電子商務(wù)、產(chǎn)品質(zhì)量、食品藥品安全、消費品安全、知識產(chǎn)權(quán)、環(huán)境保護、治安管理、人口管理、出入境管理、授予榮譽稱號等方面，建立跨部門聯(lián)動響應(yīng)和失信約束機制，對違法失信主體依法予以限制或禁入。建立各行業(yè)“黑名單”制度和市場退出機制。推動將申請人良好的信用狀況作為各類行政許可的必備條件。 | 福州市金融工作辦公室 |
典當(dāng)行 | 因無證經(jīng)營典當(dāng)業(yè)務(wù)，被行政處罰后，責(zé)令停止經(jīng)營，拒不整改仍無證經(jīng)營。 | 1.限制失信企業(yè)獲得類金融企業(yè)、交易場所行政許可或批復(fù)文件。 2.限制失信企業(yè)法定代表人擔(dān)任類金融企業(yè)、交易場所法定代表人、董事和高級管理人員。 | 1.《典當(dāng)管理辦法》 第五十八條 設(shè)立典當(dāng)行及分支機構(gòu)或者以其他方式非法經(jīng)營典當(dāng)業(yè)務(wù)的，依據(jù)國務(wù)院《無照無證經(jīng)營查處辦法》予以處罰。 2.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于運用
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